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Que faire avec votre 1099-K de Coinbase, Gemini, Kraken ou Coinbase Pro pour les taxes cryptographiques

Coinbase, Coinbase Pro, Gemini, Uphold, Kraken et d’autres échanges cryptographiques ont commencé à émettre des documents fiscaux 1099-K à leurs clients. Ces documents envoient les investisseurs en cryptographie dans un monde de confusion et de panique car ils ont vu un nombre inattendu sur les formulaires. Il est important de noter que ces grands nombres ne sont PAS ce que vous devez en impôts (* expirez). Donc, la question que tout le monde se pose est la question à laquelle cet article répond: que dois-je faire avec mon 1099-K?

Taxes cryptographiques – Les bases

L’IRS traite la crypto-monnaie comme une propriété. Cela signifie que les crypto-monnaies telles que Bitcoin, Ethereum, XRP et d’autres alt-coins doivent être traitées comme si elles possédaient d’autres formes de propriété (actions, or, immobilier) à des fins fiscales. Tout comme pour les autres formes de propriété, vous êtes tenu de déposer vos gains et pertes en capital auprès de l’IRS à la fin de l’année. Pour un aperçu détaillé de ce processus, veuillez lire notre guide couvrant les principes fondamentaux de taxes crypto.

Qu’est-ce qu’un 1099-K et pourquoi Coinbase m’en a-t-il envoyé un?

Un 1099-K est un formulaire d’information pour signaler les transactions par carte de crédit et les paiements de réseau tiers que vous avez reçus au cours de l’année. Il est pas un "entrée" document, ce qui signifie que vous n’avez pas besoin d’attacher ou "comprendre" dans votre déclaration de revenus.

Souvent, vous recevez un 1099-K si vous avez reçu des paiements de transactions par carte de crédit ou des paiements d’un réseau tiers. Dans le cas de la crypto-monnaie, le réseau tiers (Coinbase, GDAX, Gemini ou un autre échange) est tenu de vous envoyer un 1099-K si vos paiements dépassent 20000 $ ou si vous avez plus de 200 transactions.

Par exemple, si vous avez effectué 250 transactions sur Coinbase pro et que toutes ces transactions totalisent plus de 20000 $ en volume lorsque chacune d’elles est additionnée, vous recevrez un 1099-K. Coinbase envoie une copie de ce 1099-K à vous et à l’IRS dans cette circonstance.

Le montant brut du paiement à déclarer sur votre 1099-K ne ne pas inclure tous les ajustements, et il le fait ne pas représentent les gains ou les pertes dont vous pourriez avoir besoin pour déclarer l’IRS. Il rapporte uniquement le produit brut de toutes les transactions que vous avez effectuées sur le réseau – dans ce cas Coinbase.  

Bouilli

C’est beaucoup de langage sophistiqué. En résumé, le 1099-K montre globalement le montant que vous avez effectué sur un échange de crypto-monnaie comme Coinbase. Mais ça ne fait pas déclarer vos gains ou pertes totaux!

Ce 1099-K est automatiquement envoyé à l’IRS, afin qu’ils aient une idée de votre activité sur les échanges tiers. Cependant, CE N’EST PAS le montant que vous payez pour vos impôts.  

Que vous receviez un 1099-K ou non, vous devez signaler votre crypto-monnaie transactions sur vos impôts. Mais vous ne payez que des impôts sur vos gains en capital. Si vous avez des pertes pour l’année, vous pouvez en fait économiser de l’argent sur votre facture fiscale. En savoir plus sur économiser de l’argent sur vos impôts grâce à vos pertes cryptographiques ici.

Par exemple

Si vous avez commencé avec 100 $ de Bitcoin et que vous l’avez vendu pour 500 $ après l’avoir conservé pendant six mois, vous devrez des impôts sur ce gain de 400 $. À l’inverse, si vous avez acheté 2000 $ d’ETH en janvier 2018 et que vous l’avez échangé contre LTC en novembre, vous auriez probablement subi une perte et pouvez l’amortir de vos impôts. Si vous n’êtes pas familier avec les gains en capital cryptographiques et les impôts, lisez notre article ici.

Je n’ai pas reçu de 1099-K. Dois-je toujours déclarer mes gains et pertes cryptographiques sur mes impôts?

Oui, il est nécessaire de déclarer vos transactions de crypto-monnaie sur vos impôts. Chaque vente et chaque échange pièce à pièce est un événement imposable. Ceux-ci devraient tous être signalés sur votre formulaire 8949. Donc, que vous receviez ou non un 1099-K, vous devez toujours déposer vos taxes cryptographiques..

Sinon avec 1099-K, comment déclarer mes transactions cryptographiques sur mes taxes?

Vous avez besoin de deux formulaires pour classer correctement vos taxes cryptographiques: Le 8949 et le 1040 annexe D. Listez toutes les transactions sur votre 8949 avec la date de la transaction, la date à laquelle vous avez acquis la crypto, la base de coût, votre produit et votre gain ou votre perte. Une fois que vous avez répertorié tous les échanges, additionnez-les en bas et transférez ce montant à votre 1040 Annexe D. Incluez ces deux formulaires avec votre déclaration de revenus annuelle. En savoir plus sur la façon de déclarer votre crypto sur vos impôts ici.

Coinbase 1099-K

Automatisez le processus avec un logiciel de crypto-taxe

Cela pourrait vous faire gagner du temps et de l’énergie pour automatiser l’ensemble du processus de création 8949 et de déclaration fiscale cryptographique en téléchargeant vos transactions dans CryptoTrader.Tax. Le logiciel générera automatiquement vos documents fiscaux requis qui peuvent ensuite être remis à votre fiscaliste ou téléchargés dans un logiciel de préparation d’impôt comme ImpôtRapide..

Une histoire d’un client CryptoTrader.Tax qui a reçu un 1099-K

Nous avons pensé qu’il était pertinent de partager l’histoire ci-dessous qui nous a été envoyée par e-mail par l’un de nos clients. Il a reçu une lettre de l’IRS qui était complètement inexacte en raison du 1099-K trompeur. Il est important de noter que vous n’êtes pas seul à naviguer dans les eaux troubles fiscales. Il y en a des milliers d’autres comme vous. Notre équipe ici à CryptoTrader.Tax est là pour vous aider. Vous pouvez nous contacter directement!

"David,

Ce sont des commentaires positifs attendus depuis longtemps que vous et votre entreprise méritez. Je vais garder cette histoire aussi courte que possible.

En 2017, j’avais échangé diverses crypto-monnaies avec Coinbase et Gdax / CoinbasePro. Mon investissement initial était de 100 $ et moi (après de nombreuses transactions) je terminerais l’année avec des gains totaux de 456 $. La saison fiscale suivante, j’ai déclaré mes gains à court terme (mais pas correctement) dans ma déclaration de 2017.

Au début du mois d’août 2019, j’ai reçu une lettre de l’IRS indiquant qu’en raison d’informations reçues d’un tiers, je devais 17318 $. Pas cool!

Coinbase avait fourni à l’IRS des informations qui ne correspondaient pas à ce que j’avais saisi dans ma déclaration. Le retour n’étant pas correct était, bien sûr, mon erreur. Cependant, j’étais certain de mon gain de 456 $, et non de 17318 $!

Après des appels à l’IRS et une deuxième lettre de leur part, j’ai commencé à demander de l’aide aux CPA pour résoudre le problème. Un CPA connaissait les problèmes de cryptographie et a estimé que ses services coûteraient 1600 $. (4 heures à 400 $ / heure). J’ai appelé pour trouver un comptable qui facturerait moins. J’ai suivi les conseils de ce CPA et demandé à Coinbase une copie de ce qui a été envoyé à l’IRS. C’était un 1099k comme je l’ai appris de la «lettre». Ces informations fiscales n’étaient visibles nulle part dans mon compte Coinbase, j’ai donc demandé une copie au support Coinbase. Il leur a fallu 5 semaines pour m’envoyer ces informations par e-mail.

Après avoir appelé sans succès pour obtenir un comptable qui connaissait ou comprenait les problèmes de cryptographie, j’ai découvert votre service et CryptoTrader.Tax. Je me suis inscrit à une démo, j’ai aimé ce que j’ai vu et j’ai payé 86 $ pour mon rapport. Le total de mon gain net de votre entreprise était de 454,99 $ par rapport à mon 456 $. et c’était pour des centaines de métiers. Excellent travail à vous tous!

Avec ces informations de votre part et un autre appel à l’IRS, j’ai enfin pu résoudre ce malentendu en envoyant par télécopieur quelques formulaires au gouvernement. J’ajouterai que le dernier jour pour adresser une requête au tribunal fiscal était le lundi 13/01/20 et que j’étais au téléphone avec l’IRS le vendredi précédent. Je leur ai faxé une copie du formulaire 8949 correctement rempli par votre entreprise et environ quatre autres pages.

Tout le gâchis a été fermé par l’IRS et j’ai une lettre de leur part indiquant que.

Merci!!"

En conclusion

Pour récapituler: Coinbase ou votre autre échange de crypto-monnaie vous a envoyé un 1099-K parce qu’il le fallait et parce que vous aviez plus de 20000 $ de transactions ou plus de 200 transactions. L’IRS a reçu une copie de ce 1099, afin qu’ils soient au courant de votre activité. Le 1099 n’indique pas le montant que vous devez en impôts et l’utiliser pour déclarer les impôts serait inexacte. Pour déclarer correctement vos impôts sur votre activité de trading, remplissez l’annexe D 8949 et 1040. 

Si vous avez des questions fiscales cryptographiques, notre équipe peut être contactée directement à [email protected].

* Ce message est à titre informatif uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil fiscal ou d’investissement. Veuillez parler à votre propre expert fiscal, CPA ou avocat fiscaliste pour savoir comment vous devez traiter la fiscalité des monnaies numériques..

Mike Owergreen Administrator
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