Follow Us
Facebooktwitterpinterest
banner
banner

O que é AAVE ($ LEND)?

Protocolo Aave com seu token nativo, $ LEND é uma empresa líder na esfera de finanças descentralizadas (DeFi). A empresa permite que seus usuários acessem seu protocolo de código aberto e não custodial para criar mercados financeiros, juntando-se a uma lista crescente de projetos como o Compound para levar opções descentralizadas para as massas. Nós olhamos quem é Aave ($ LEND), seus usos e como ele difere de outros projetos, como Compound Finance.

O que é Aave?

Com o nome da palavra finlandesa para “fantasma”, a empresa Aave, sediada em Londres, foi criada em setembro de 2018 após uma oferta inicial de moedas (ICO) bem-sucedida no ano anterior por seu token ETHLend, que arrecadou US $ 16,2 milhões. A equipe executiva sob ETHLend migrou para Aave após o seu estabelecimento com ETHLend tornando-se uma subsidiária da Aave. Em janeiro de 2020, a ETHLend anunciou que era não está mais em operação e seu site permaneceria ativo apenas para os usuários atuais encerrarem seus empréstimos existentes.

O objetivo do Aave é preencher as lacunas deixadas por gigantes da indústria de fintech centralizada como PayPal, Skrill e Coinbase. Seu produto principal é o protocolo Aave, um protocolo de código aberto e não custodial para a criação de mercados financeiros no blockchain Ethereum.

Quem é a equipe por trás do Aave?

Aave possui um grande talento e experiência dentro de sua equipe. Stani Kulechov (CEO) e Jordan Lazaro Gustave (COO) mantiveram e migraram suas funções da ETHLend, trazendo sua riqueza de conhecimento para Aave. Sua equipe diversificada de 18 homens reúne uma vasta experiência no cenário de startups.

O que é o protocolo Aave?

O aspecto maior e mais integrante do Aave é o Protocolo Aave, que foi lançado em janeiro de 2020. Sua mudança de ETHLend marcou uma mudança significativa na estratégia da Empresa. Indo de empréstimos P2P descentralizados para uma estratégia baseada em pool, o protocolo Aave é um protocolo de código aberto não custodial que permite aos usuários criar seus próprios mercados monetários descentralizados no blockchain Ethereum.

Protocolo AaveProtocolo Aave

Os depositantes fornecem liquidez depositando criptomoedas em pools de empréstimos que lhes permitirão ganhar juros. Enquanto isso, os mutuários podem obter empréstimos recorrendo a esses pools de empréstimos de forma sobrecolateralizada ou sub-colateralizada. Os empréstimos não precisam ser combinados individualmente, ou seja, um credor para um mutuário. Em vez disso, os depósitos no pool e os valores emprestados / garantias são usados ​​para fazer empréstimos instantâneos com base no estado do pool. Existem atualmente 2 mercados financeiros nos quais os usuários podem entrar, estes são Aave e Uniswap.

Mercados AaveMercados Aave

Empréstimos Flash

O Aave possui um recurso que o diferencia dos demais. Os empréstimos instantâneos permitem que os clientes tomem empréstimos sem qualquer garantia. Esses empréstimos rápidos permitem que um contrato inteligente personalizado pegue ativos dos pools de reserva do Aave em uma transação. O empréstimo é concedido com a condição de que a liquidez seja devolvida à carteira antes do final da transação. No entanto, se não for reembolsado até esse momento, a transação será revertida – o que desfará efetivamente quaisquer ações executadas até aquele ponto e garantirá a segurança dos fundos no pool de reserva.

O recurso Fast Loan foi projetado para que os desenvolvedores criem ferramentas que exijam capital para fins de arbitragem, refinanciamento ou liquidação. Aave explicado O Flash Loans diz que é “projetado para desenvolvedores / pessoas com algum conhecimento técnico”, com o benefício de empréstimos sem risco. Aave cobra uma taxa de 0,09% sobre empréstimos rápidos.

Mudança de taxa

A troca de taxas é outro ponto de venda exclusivo do Aave, que chegou durante o mês de maio melhoria de suas taxas de empréstimo / juros. A troca de taxas permite que os mutuários alternem entre taxas de juros fixas e flutuantes, algo útil em um mercado descentralizado volátil. Para taxas de juros altas, os usuários geralmente optam pela taxa fixa, mas quando é mais volátil e espera-se que seja mais baixa, pode-se optar pela opção flutuante para reduzir os custos de empréstimos. A taxa fixa pode mudar, mas apenas quando a taxa de ganho de depósitos aumenta acima da taxa de empréstimo fixa, pois o sistema pode ficar instável pagando mais do que está sendo pago. Nesse caso, a taxa fixa é rebalanceada para a nova taxa estável. Por outro lado, quando a taxa variável for inferior à taxa fixa em 20%, o empréstimo diminuirá automaticamente para compensar a diferença.

Quais tokens de criptomoeda estão vinculados?

Existem 19 tokens disponíveis no Aave. Estes incluem DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) e Ox Coin (ZRX).

Observação: cada ativo tem um requisito de garantia diferente. Isso ocorre por causa das diferenças na volatilidade dos preços. Os Stablecoins fornecem naturalmente relações entre o valor do empréstimo e o valor, devido à sua estabilidade de preços. Uma análise completa do processo de classificação de Aave pode ser encontrada em seu Estrutura de risco.

Junto com esses tokens, há também um token nativo que Aave usa e que é chamado de Lend. Uma explicação e análise do token podem ser encontradas abaixo.

Token LEND ($ LEND)

Frequentemente referido também como ETHLend, o token criptomoeda LEND mudou para se tornar o token nativo de Aave após o encerramento das operações pela ETHLend em janeiro deste ano. Embora tenha mantido o nome, a nova versão Aave de Lend é muito diferente da anterior.

LEND token metricsLEND token metrics

Binance Key métricas em Lend

Construído com base no padrão ERC-20, os tokens $ LEND podem ser usados ​​para reduções de taxas. Os tokens são queimados a partir das taxas cobradas do Protocolo Aave, com cerca de 80% das taxas de plataforma utilizadas. Isso parece sugerir que os tokens de empréstimo valerão mais com o tempo. Proprietários de LEND também podem reclamar taxas de protocolo em troca de atuar como a primeira linha de defesa no caso de eventos de liquidez por tomadores de empréstimo mal-intencionados.

Além disso, os tokens de $ LEND podem ser usados ​​para votar em Propostas de Melhoria Aave (AIPs). Além disso, os detentores de empréstimos podem votar com seus empréstimos depositados na plataforma Aave, mesmo se estiverem sendo usados ​​como garantia. Atualmente, esse recurso é pré-lançado na rede de teste Ropsten antes de ser lançado na rede principal Ethereum. Isso é para que a comunidade Aave possa votar em propostas sem incorrer em grandes custos de gás, experimentar o módulo e fornecer feedback para a equipe do Aave antes de ser formalmente lançado. Também é importante notar que os resultados de todos os votos na rede de teste não são considerados válidos a longo prazo.

Votando no AaveVotando no Aave

Como emprestar no Aave

Depositar e ganhar juros no Aave é um processo simples. Antes de começar, você deve visitar https://app.aave.com/ e conecte-se usando uma carteira web 3.0, como Metamask, Coinbase Wallet ou Fortmatic.

Depositar é fácil, basta escolher o ativo desejado no qual investir e permitir o acesso do Aave ao ativo. Assim que a transação for processada e a taxa de juros confirmada, você pode verificar as alterações das taxas no aplicativo Aave. Os tokens que ganham juros são chamados de Tokens, que são semelhantes aos tokens C do Composto.

Tokens geradores de interesse

Existem algumas diferenças entre os tokens do Composto e o aToken. O principal é que o aToken mantém o preço de seus ativos subjacentes e aumenta a quantidade de tokens de propriedade quando o preço sobe, em vez de aumentar o preço dos tokens.

Aave vs Composto ($ COMP)

Tanto a Compound Finance quanto a Aave parecem ser as duas principais plataformas de empréstimos DeFi. No entanto, ambos têm características únicas que os diferenciam. Composto tem USDT como um ativo utilizável, mas Aave tem uma gama mais ampla de tokens em oferta. Para a Aave, suas novas taxas de juros e regulamentações, como a mudança de taxas, lhes dão uma ligeira vantagem. Para usuários de primeira viagem, o Aave oferece ótimas taxas de incentivo. No entanto, as taxas de empréstimo e as taxas de empréstimo são mais altas, em média, com o Aave. De qualquer forma, Aave provou ser uma boa adição à comunidade Defi e deve ser popular. Você pode ler mais sobre Composto ($ COMP) aqui.

Principais recursos do Aave 2.0

Aave 2.0 era anunciado em 14 de agosto de 2020. Aave Market agora oferece 19 ativos, além do Uniswap Market oferece diferentes pares Uniswap como garantia. A plataforma também cresceu para mais de 15.000 usuários. Aqui estão alguns dos novos recursos-chave que podem ser esperados na Fase 2 do Aave.

Pague com garantia

Atualmente, se os usuários desejam pagar seu empréstimo com parte de sua garantia, eles precisam fazer 4 transações separadas em vários protocolos: retirar a garantia, comprar a criptomoeda que foi emprestada, pagar a dívida e desbloquear todas as garantias depositadas. Com esta nova função, os usuários do Aave podem desalavancar ou fechar suas posições pagando diretamente com garantia em 1 transação.

Tokenização de dívida e delegação de crédito nativo

As posições de dívida dos usuários serão tokens, ou seja, os usuários receberão tokens que representam sua dívida. Isso permite a delegação de crédito nativo dentro do Protocolo Aave, além de outros recursos, como gerenciamento de posição nativa de carteiras frias e estratégias de cultivo de rendimento específicas do usuário.

Depósito de taxa fixa

Os depósitos no Aave podem gerar taxas de juros previsíveis que não estão vinculadas às variações do mercado.

Taxa de empréstimo estável melhorada

Isso irá garantir ainda mais a previsibilidade das taxas de juros, bloqueando sua taxa de juros de empréstimo a um período de tempo especificado.

Mercados privados

O Aave permitirá que a governança abra mercados privados para abrir mercados privados para apoiar todos os tipos de ativos tokenizados. A equipe do Aave também está trabalhando em uma colaboração com o RealT, que trará hipotecas para o Ethereum.

ATokens aprimorados

aTokens são tokens com juros do Aave que são cunhados quando um depósito é feito e subsequentemente queimados quando resgatados. O aToken está indexado em 1: 1 ao valor do ativo subjacente depositado no Aave. No Aave 2.0, haverá agora uma versão 2 do aToken que integra o EIP 2612 que permite aprovações sem gás.

Otimizações de gás

Este recurso está atualmente em desenvolvimento e levará a uma queda significativa nos custos de transação para a maioria das interações no Aave. Para algumas interações, o custo do gás pode até ser reduzido em 50%. Aave versão 2 também implementará suporte nativo GasToken.

Segurança

Na versão 2, o design interno foi simplificado, a arquitetura também foi aprimorada para ser mais amigável para verificação formal. Aave também está trabalhando com auditores de ponta, como Consensys Diligence e Certora – uma empresa líder em tecnologias de verificação automática.

Funcionalidades de negociação nativas

O Aave v2 introduzirá a capacidade de os usuários negociarem nativamente sua posição de dívida de um ativo para outro, ou seja, você pode pedir emprestado DAI, e se USDC ficar mais barato para emprestar, você pode alterar sua posição de dívida para USDC em uma transação.

Os usuários também podem negociar seus ativos depositados entre as várias criptomoedas apoiadas pelo Aave, mesmo quando ele está sendo usado como garantia.

A negociação de margem também é introduzida na versão 2, para que os usuários possam assumir posições alavancadas compradas e vendidas diretamente, sem usar serviços de terceiros. Ao contrário do empréstimo de margem, os provedores de liquidez podem aumentar o peso de seus depósitos para aproveitar as oportunidades.

Governança

O Aave versão 2 também apresenta vários novos recursos de governança. Agora, os detentores de tokens AAVE podem delegar seu peso de voto a qualquer outro endereço. Aave acredita que isso pode levar ao surgimento de Políticos de Protocolo, que representarão os interesses de seus pares para delegar seus votos a eles. Mas, ao contrário da maioria das democracias representativas que vemos em todo o mundo hoje, a delegação de votos é uma democracia líquida, então isso significa que um usuário pode remover instantaneamente a delegação em uma única transação, se assim desejar.

A equipe do Aave também reconhece os pontos fracos da necessidade de mover tokens para outro local para participar da governança. Portanto, o Aave agora permite que os usuários assinem mensagens de sua carteira fria para participar do Aave Governance. Isso, por sua vez, reduzirá o risco de segurança.

Referências:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Série Finanças Descentralizadas (DeFi): tutoriais, guias e muito mais

Com conteúdo para iniciantes e usuários mais avançados, verifique nossa série YouTube DeFi contendo tutoriais sobre as FERRAMENTAS ESSENCIAIS que você precisa para negociar no espaço DeFi, por exemplo, MetaMask e Uniswap. Bem como um mergulho profundo em tópicos populares de DeFi, como Reef.finance ($ REEF) e Polkadot ($ DOT)

A série DeFi neste site também cobre tópicos não explorados no YouTube. Para uma introdução sobre o que é DeFi, confira Visão Geral de Finanças Descentralizadas (DeFi): Um guia para a tendência MAIS QUENTE em criptomoeda

Tutoriais e guias para ESSENTIAL DEFI TOOLS:

  • Guia MetaMask: Como configurar uma conta? MAIS dicas e hacks para usuários avançados
  • Revisão e tutorial do Uniswap: guia para iniciantes e dicas e truques avançados
  • Guia e revisão do soro DEX
  • SushiSwap ($ SUSHI) explicado
  • Troca de 1 polegada, Mooniswap e Chi GasToken: a revisão e o guia definitivos

Para obter informações detalhadas sobre outros projetos DeFi específicos, verifique nossos guias de tokens DeFi. Aqui estão alguns de nossos guias mais populares:

  • AAVE ($ LEND)
  • Revisão de Ampleforth ($ AMPL): O guia essencial para este protocolo DeFi
  • Guia ChainLink ($ LINK): um elo fundamental no espaço DeFi
  • Cream Finance ($ CREAM): O que é?
  • Guia Curve Finance ($ CRV)
  • DODOEx ($ DODO): um provedor de liquidez revolucionário na cadeia
  • Linear Finance ($ LINA): O futuro das plataformas de troca sintética?
  • Polkadot ($ DOT): tudo o que você precisa saber sobre a queridinha DeFi da China
  • RAMP DeFi: como ele desbloqueia o valor dos ativos apostados?
  • Reef Finance ($ REEF): The All-In-One Defi Platform
  • Solana ($ SOL) explicou
  • The Graph ($ GRT) – O próximo nível de aplicativos descentralizados
  • Trustswap ($ SWAP) explicado – Próxima geração de transações DeFi
  • Yearn.Finance fundindo o ecossistema DeFi
  • Wing Finance ($ WING) – Uma plataforma de empréstimos DeFi baseada em crédito

Mais vídeos e artigos serão lançados em breve como parte de nossa série DeFi, então certifique-se de ASSINAR nosso canal do Youtube e (por agora) Boletim semanal GRATUITO então você pode ser notificado assim que eles saírem!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me