什么是AAVE($ LEND)?

Aave协议 拥有本地代币的$ LEND是去中心化金融(DeFi)领域的领先公司。该公司允许其用户访问其开放源代码和非托管协议来创建货币市场,并加入了越来越多的项目(例如Compound),以将分散的选项带给大众。我们来看看谁是Aave($ LEND),其用途以及与其他项目(如Compound Finance)的区别.

什么是Aave?

伦敦公司Aave以芬兰语中的“鬼”(Ghost)一词命名,于上一年成功筹集了1,620万美元的ETHLend代币的首次代币发行(ICO)之后,于2018年9月成立。 ETHLend下的执行团队 迁移到Aave ETHLend成立后,成为Aave的子公司。 2020年1月,ETHLend宣布 不再运作 并且其网站​​只会对当前用户保持活跃状态​​,以关闭其现有贷款.

Aave的目标是填补PayPal,Skrill和Coinbase等集中化的金融科技行业巨头留下的空白。他们的主要产品是Aave协议,该协议是一种开放源代码和非托管协议,用于在以太坊区块链上创建货币市场.

谁是背后的团队?

Aave在其团队中拥有丰富的才能和经验。 Stani Kulechov(首席执行官)和Jordan Lazaro Gustave(COO)保留并移出了ETHLend的角色,将他们的丰富知识带给了Aave。他们由18人组成的多元化团队,在创业现场汇集了丰富的经验.

什么是Aave协议?

Aave最大和最不可或缺的方面是Aave协议,该协议于2020年1月发布。它从ETHLend的转变标志着公司战略的重大转变。从分散的P2P贷款到基于池的策略,Aave协议是一种开源的非托管协议,允许用户在以太坊区块链上创建自己的分散式货币市场.

Aave协议Aave协议

储户通过将加密货币存入贷款池来提供流动性,这将使他们能够赚取利息。同时,借款人可以通过过度抵押或抵押不足的方式进入这些贷款池来获得贷款。贷款不需要单独进行匹配,即一对一贷方与一个借款人。取而代之的是,存入池中的存款以及借入/抵押的金额用于根据池的状态进行即时贷款。用户可以进入两个货币市场,分别是Aave和Uniswap.

避开市场避开市场

短期贷款

Aave的一项功能使其与众不同。短期贷款允许客户或借贷 没有任何抵押. 这些快速贷款使定制的智能合约能够在一次交易中从Aave的储备池中借入资产。贷款是在交易结束前将流动资金返还给资金池的条件下进行的。但是,如果到那时仍未还清,交易将被撤消-这将有效地撤消在此之前执行的所有操作,并保证储备池中资金的安全性.

快速贷款功能旨在让开发人员制作需要资金进行套利,再融资或清算的工具。 ave 解释了 Flash Loans表示,它“是为具有一定技术知识的开发人员/人员设计的”,受益于无风险贷款。 Aave收取Flash贷款0.09%的费用.

速率切换


价格转换是Aave的另一个独特卖点,它于5月到达 升级 他们的借贷/利率。通过利率转换,借款人可以在固定利率和浮动利率之间进行转换,这在动荡的去中心化市场中非常有用。对于高利率,用户通常会选择固定利率,但是当其波动性更大并且预期会更低时,人们可能会选择浮动利率来降低借贷成本。固定利率可以改变,但是只有当存款收益率增加到固定借款利率以上时,系统才能通过支付比其所支付的更多的货币来使系统变得不稳定。如果是这样,则将固定汇率重新平衡为新的稳定汇率。另一方面,当浮动利率低于固定利率20%时,贷款将自动减少以弥补差额.

链接了哪些加密货币令牌?

Aave上有19个令牌。其中包括DAI,USD硬币(USDC),TrueUSD(TUSD),USDT硬币(USDT),sUSD,Binance USD(BUSD),以太坊(ETH),基本注意力令牌(BAT),Kyber Network(KNC),ChainLink(LINK) ),Decentraland(MANA),Maker(MKR),Augur(REP),SNK,Enjin Coin(ENJ),REN,WBTC Coin(WBTC),Yearn.finance(YFI)和Ox Coin(ZRX).

请注意:每种资产有不同的抵押要求. 这是由于价格波动的差异。由于价格稳定,稳定币自然会产生贷款与价值之比。可以在他们的分级中找到Aave评分过程的完整细分 风险框架.

除了这些令牌外,还有Aave使用的本机令牌,称为Lend。令牌的说明和分析可以在下面找到.

LEND($ LEND)代币

LETH加密货币代币通常也被称为ETHLend,在今年1月ETHLend的业务结束后已经转变为Aave的本地代币。尽管保留了名称,但新的Aend版本的Lend与以前的版本有很大不同.

借出令牌指标借出令牌指标

贷款的币安关键指标

基于ERC-20标准构建的$ LEND令牌可用于减少费用。令牌是从Aave协议收取的费用中烧掉的,使用了大约80%的平台费用。这似乎表明,随着时间的推移,Lend代币的价值将越来越高。在恶意借款人发生流动性事件时,LEND所有者还可以要求支付协议费用,以换取第一道防线.

此外,$ LEND令牌可用于对Aave改进提案(AIP)进行投票。此外,LEND持有人可以将其LEND存入Aave平台进行表决,即使该LEND当前正用作抵押品。当前,此功能在以太坊主网上启动之前,已在Ropsten测试网络上预启动。这样,Aave社区就可以对提案进行投票而不会产生巨大的天然气成本,可以尝试该模块并在Aave团队正式启动之前向其提供反馈。还值得注意的是,长期而言,测试网上的所有投票结果均不被认为是有效的.

在Aave上投票在Aave上投票

如何借给Aave

在Aave上存入利息并赚取利息是一个简单的过程。开始之前,您必须访问 https://app.aave.com/ 并使用Metamask,Coinbase Wallet或Fortmatic等Web 3.0钱包进行连接.

存款很容易,只需选择所需的资产进行投资,然后允许Aave访问该资产。处理完交易并确认利率后,您可以在Aave应用程序中查看利率变化。赚取利息的代币称为aToken,与Compound的C代币相似.

产生利息的代币

Compound的令牌和aToken之间存在一些差异。主要的原因是aToken保持其基础资产价格,并在价格上涨时增加其拥有的代币数量,而不是增加代币价格.

Aave vs Compound($ COMP)

复合金融和Aave似乎都是两个顶级的DeFi借贷平台。但是,两者都有独特的功能,使它们与众不同。 Compound确实将USDT作为可用资产,但是Aave提供了更多的代币。对于Aave,他们的新利率和法规(例如利率转换)使他们略有优势。对于初次使用的用户,Aave提供了很高的激励率。但是,Aave的贷款利率和借贷费用平均较高。无论哪种方式,Aave都被证明是Defi社区的一个很好的补充,应该被证明很受欢迎。您可以在此处阅读有关化合物($ COMP)的更多信息。.

Aave 2.0的主要功能

Aave 2.0原为 宣布 2020年8月14日。AaveMarket现在提供19种资产,此外Uniswap Market提供不同的Uniswap对作为抵押。该平台也已发展到超过15,000个用户。以下是Aave第二阶段中可以预期的一些关键新功能.

抵押支付

当前,如果用户想用部分抵押品偿还贷款,则需要在几种协议上进行4次单独的交易:提取抵押品,购买借来的加密货币,偿还债务并解锁所有存入的抵押品。借助这一新功能,Aave用户可以通过一笔交易中的抵押品直接付款来去杠杆或关闭头寸.

债务代币化和本地信贷委派

用户的债务头寸将是代币,即用户将收到代表其债务的代币。除了其他功能(例如来自冷钱包的本地头寸管理和特定于用户的收益农场策略)之外,这还支持在Aave协议中进行本地信用委托.

固定利率存款

Aave上的存款可以产生可预测的利率,不受市场波动的约束.

提高了稳定的借贷率

通过将其借贷利率锁定在指定的时间段,这将进一步确保利率的可预测性.

私人市场

Aave将允许治理开放私人市场,以开放私人市场以支持所有类型的代币化资产。 Aave团队还与RealT合作,将抵押贷款纳入以太坊。.

改进的令牌

aTokens是Aave的带息令牌,在进行存款时会铸造,然后在赎回时会被烧毁。 aToken与Aave存放的基础资产的价值固定为1:1。在Aave 2.0中,现在将存在aToken的版本2,该版本集成了EIP 2612,可以进行无气认证.

气体优化

该功能目前正在开发中,将导致Aave上大多数交互的交易成本大幅度下降。对于某些相互作用,气体成本甚至可以降低50%。 Aave第2版还将实现本机GasToken支持.

安全

在版本2中,内部设计更加简单,体系结构也得到了改进,因此对形式验证更加友好。 Aave还与Consensys Diligence和Certora等顶级审核员合作,Certora是自动验证技术领域的领先公司.

本机交易功能

Aave v2将为用户提供将其债务头寸从一种资产自然转换为另一种资产的功能,即,您可以借用DAI,并且如果USDC借贷成本降低,则可以在一项交易中将债务头寸更改为USDC.

用户也可以在Aave支持的各种加密货币之间交易其存入资产,即使该资产被用作抵押品也是如此.

版本2中也引入了保证金交易,因此用户可以直接使用多头和空头杠杆头寸,而无需使用第三方服务。与保证金贷款相反,流动性提供者可以增加其存款的比重来把握机会.

管治

Aave版本2还引入了几个新的治理功能。现在,AAVE令牌持有者可以将其投票权委托给其他任何地址。 Aave认为,这可能会导致礼宾政治家的出现,礼宾政治家将代表同僚的利益将投票权委派给他们。但是,与我们今天在世界各地看到的大多数代表性民主国家不同,投票授权是一种流动性民主,因此,这意味着用户可以根据需要在一次交易中立即将其删除.

Aave团队还认识到需要将代币转移到另一个位置以参与治理的痛点。因此,Aave现在允许用户能够从其冷钱包中签名消息以参与Aave治理。反过来,这将降低安全风险.

参考:

今日亚洲加密货币: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

去中心化金融(DeFi)系列:教程,指南等

有了面向初学者和高级用户的内容,请查看我们的YouTube DeFi系列,其中包含在DeFi空间进行交易所需的基本工具教程。 MetaMask和Uniswap。以及深入探究流行的DeFi主题,例如Reef.finance($ REEF)和Polkadot($ DOT)

该网站上的DeFi系列还涵盖了YouTube上未探讨的主题。有关什么是DeFi的介绍,请查看去中心化金融(DeFi)概述:关于加密货币最流行趋势的指南

基本定义工具的教程和指南:

  • MetaMask指南:如何设置帐户?面向高级用户的PLUS提示和技巧
  • Uniswap评论和教程:初学者指南以及高级技巧和窍门
  • 血清DEX指南和审查
  • SushiSwap($ SUSHI)解释
  • 1英寸交易所,Mooniswap和Chi GasToken:最终的审查和指南

有关其他特定DeFi项目的深入信息,请查看我们的DeFi令牌指南。以下是一些我们最受欢迎的指南:

  • AAVE($ LEND)
  • Ampleforth($ AMPL)评论:此DeFi协议的基本指南
  • ChainLink($ LINK)指南:DeFi空间中的关键链接
  • Cream Finance($ CREAM):这是什么?
  • 曲线金融($ CRV)指南
  • DODOEx($ DODO):革命性的链上流动性提供商
  • Linear Finance($ LINA):综合交易平台的未来?
  • Polkadot($ DOT):您需要了解的有关中国DeFi宠儿的所有信息
  • RAMP DeFi:如何释放抵押资产的价值?
  • Reef Finance($ REEF):多合一Defi平台
  • Solana($ SOL)解释
  • 图表($ GRT)-更高级别的去中心化应用程序
  • Trustswap($ SWAP)的解释-下一代DeFi交易
  • Yearn.Finance合并DeFi生态系统
  • Wing Finance($ WING)–基于信用的DeFi借贷平台

作为我们DeFi系列的一部分,更多视频和文章即将推出,因此请务必订阅我们的 YouTube频道 和(目前) 免费每周新闻 这样一来,您就可以收到通知!

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什么是AAVE($ LEND)?

Aave协议 拥有本地代币的$ LEND是去中心化金融(DeFi)领域的领先公司。该公司允许其用户访问其开放源代码和非托管协议来创建货币市场,并加入了越来越多的项目(例如Compound),以将分散的选项带给大众。我们来看看谁是Aave($ LEND),其用途以及与其他项目(如Compound Finance)的区别.

什么是Aave?

伦敦公司Aave以芬兰语中的“鬼”(Ghost)一词命名,于上一年成功筹集了1,620万美元的ETHLend代币的首次代币发行(ICO)之后,于2018年9月成立。 ETHLend下的执行团队 迁移到Aave ETHLend成立后,成为Aave的子公司。 2020年1月,ETHLend宣布 不再运作 并且其网站​​只会对当前用户保持活跃状态​​,以关闭其现有贷款.

Aave的目标是填补PayPal,Skrill和Coinbase等集中化的金融科技行业巨头留下的空白。他们的主要产品是Aave协议,该协议是一种开放源代码和非托管协议,用于在以太坊区块链上创建货币市场.

谁是背后的团队?

Aave在其团队中拥有丰富的才能和经验。 Stani Kulechov(首席执行官)和Jordan Lazaro Gustave(COO)保留并移出了ETHLend的角色,将他们的丰富知识带给了Aave。他们由18人组成的多元化团队,在创业现场汇集了丰富的经验.

什么是Aave协议?

Aave最大和最不可或缺的方面是Aave协议,该协议于2020年1月发布。它从ETHLend的转变标志着公司战略的重大转变。从分散的P2P贷款到基于池的策略,Aave协议是一种开源的非托管协议,允许用户在以太坊区块链上创建自己的分散式货币市场.

Aave协议Aave协议

储户通过将加密货币存入贷款池来提供流动性,这将使他们能够赚取利息。同时,借款人可以通过过度抵押或抵押不足的方式进入这些贷款池来获得贷款。贷款不需要单独进行匹配,即一对一贷方与一个借款人。取而代之的是,存入池中的存款以及借入/抵押的金额用于根据池的状态进行即时贷款。用户可以进入两个货币市场,分别是Aave和Uniswap.

避开市场避开市场

短期贷款

Aave的一项功能使其与众不同。短期贷款允许客户或借贷 没有任何抵押. 这些快速贷款使定制的智能合约能够在一次交易中从Aave的储备池中借入资产。贷款是在交易结束前将流动资金返还给资金池的条件下进行的。但是,如果到那时仍未还清,交易将被撤消-这将有效地撤消在此之前执行的所有操作,并保证储备池中资金的安全性.

快速贷款功能旨在让开发人员制作需要资金进行套利,再融资或清算的工具。 ave 解释了 Flash Loans表示,它“是为具有一定技术知识的开发人员/人员设计的”,受益于无风险贷款。 Aave收取Flash贷款0.09%的费用.

速率切换


价格转换是Aave的另一个独特卖点,它于5月到达 升级 他们的借贷/利率。通过利率转换,借款人可以在固定利率和浮动利率之间进行转换,这在动荡的去中心化市场中非常有用。对于高利率,用户通常会选择固定利率,但是当其波动性更大并且预期会更低时,人们可能会选择浮动利率来降低借贷成本。固定利率可以改变,但是只有当存款收益率增加到固定借款利率以上时,系统才能通过支付比其所支付的更多的货币来使系统变得不稳定。如果是这样,则将固定汇率重新平衡为新的稳定汇率。另一方面,当浮动利率低于固定利率20%时,贷款将自动减少以弥补差额.

链接了哪些加密货币令牌?

Aave上有19个令牌。其中包括DAI,USD硬币(USDC),TrueUSD(TUSD),USDT硬币(USDT),sUSD,Binance USD(BUSD),以太坊(ETH),基本注意力令牌(BAT),Kyber Network(KNC),ChainLink(LINK) ),Decentraland(MANA),Maker(MKR),Augur(REP),SNK,Enjin Coin(ENJ),REN,WBTC Coin(WBTC),Yearn.finance(YFI)和Ox Coin(ZRX).

请注意:每种资产有不同的抵押要求. 这是由于价格波动的差异。由于价格稳定,稳定币自然会产生贷款与价值之比。可以在他们的分级中找到Aave评分过程的完整细分 风险框架.

除了这些令牌外,还有Aave使用的本机令牌,称为Lend。令牌的说明和分析可以在下面找到.

LEND($ LEND)代币

LETH加密货币代币通常也被称为ETHLend,在今年1月ETHLend的业务结束后已经转变为Aave的本地代币。尽管保留了名称,但新的Aend版本的Lend与以前的版本有很大不同.

借出令牌指标借出令牌指标

贷款的币安关键指标

基于ERC-20标准构建的$ LEND令牌可用于减少费用。令牌是从Aave协议收取的费用中烧掉的,使用了大约80%的平台费用。这似乎表明,随着时间的推移,Lend代币的价值将越来越高。在恶意借款人发生流动性事件时,LEND所有者还可以要求支付协议费用,以换取第一道防线.

此外,$ LEND令牌可用于对Aave改进提案(AIP)进行投票。此外,LEND持有人可以将其LEND存入Aave平台进行表决,即使该LEND当前正用作抵押品。当前,此功能在以太坊主网上启动之前,已在Ropsten测试网络上预启动。这样,Aave社区就可以对提案进行投票而不会产生巨大的天然气成本,可以尝试该模块并在Aave团队正式启动之前向其提供反馈。还值得注意的是,长期而言,测试网上的所有投票结果均不被认为是有效的.

在Aave上投票在Aave上投票

如何借给Aave

在Aave上存入利息并赚取利息是一个简单的过程。开始之前,您必须访问 https://app.aave.com/ 并使用Metamask,Coinbase Wallet或Fortmatic等Web 3.0钱包进行连接.

存款很容易,只需选择所需的资产进行投资,然后允许Aave访问该资产。处理完交易并确认利率后,您可以在Aave应用程序中查看利率变化。赚取利息的代币称为aToken,与Compound的C代币相似.

产生利息的代币

Compound的令牌和aToken之间存在一些差异。主要的原因是aToken保持其基础资产价格,并在价格上涨时增加其拥有的代币数量,而不是增加代币价格.

Aave vs Compound($ COMP)

复合金融和Aave似乎都是两个顶级的DeFi借贷平台。但是,两者都有独特的功能,使它们与众不同。 Compound确实将USDT作为可用资产,但是Aave提供了更多的代币。对于Aave,他们的新利率和法规(例如利率转换)使他们略有优势。对于初次使用的用户,Aave提供了很高的激励率。但是,Aave的贷款利率和借贷费用平均较高。无论哪种方式,Aave都被证明是Defi社区的一个很好的补充,应该被证明很受欢迎。您可以在此处阅读有关化合物($ COMP)的更多信息。.

Aave 2.0的主要功能

Aave 2.0原为 宣布 2020年8月14日。AaveMarket现在提供19种资产,此外Uniswap Market提供不同的Uniswap对作为抵押。该平台也已发展到超过15,000个用户。以下是Aave第二阶段中可以预期的一些关键新功能.

抵押支付

当前,如果用户想用部分抵押品偿还贷款,则需要在几种协议上进行4次单独的交易:提取抵押品,购买借来的加密货币,偿还债务并解锁所有存入的抵押品。借助这一新功能,Aave用户可以通过一笔交易中的抵押品直接付款来去杠杆或关闭头寸.

债务代币化和本地信贷委派

用户的债务头寸将是代币,即用户将收到代表其债务的代币。除了其他功能(例如来自冷钱包的本地头寸管理和特定于用户的收益农场策略)之外,这还支持在Aave协议中进行本地信用委托.

固定利率存款

Aave上的存款可以产生可预测的利率,不受市场波动的约束.

提高了稳定的借贷率

通过将其借贷利率锁定在指定的时间段,这将进一步确保利率的可预测性.

私人市场

Aave将允许治理开放私人市场,以开放私人市场以支持所有类型的代币化资产。 Aave团队还与RealT合作,将抵押贷款纳入以太坊。.

改进的令牌

aTokens是Aave的带息令牌,在进行存款时会铸造,然后在赎回时会被烧毁。 aToken与Aave存放的基础资产的价值固定为1:1。在Aave 2.0中,现在将存在aToken的版本2,该版本集成了EIP 2612,可以进行无气认证.

气体优化

该功能目前正在开发中,将导致Aave上大多数交互的交易成本大幅度下降。对于某些相互作用,气体成本甚至可以降低50%。 Aave第2版还将实现本机GasToken支持.

安全

在版本2中,内部设计更加简单,体系结构也得到了改进,因此对形式验证更加友好。 Aave还与Consensys Diligence和Certora等顶级审核员合作,Certora是自动验证技术领域的领先公司.

本机交易功能

Aave v2将为用户提供将其债务头寸从一种资产自然转换为另一种资产的功能,即,您可以借用DAI,并且如果USDC借贷成本降低,则可以在一项交易中将债务头寸更改为USDC.

用户也可以在Aave支持的各种加密货币之间交易其存入资产,即使该资产被用作抵押品也是如此.

版本2中也引入了保证金交易,因此用户可以直接使用多头和空头杠杆头寸,而无需使用第三方服务。与保证金贷款相反,流动性提供者可以增加其存款的比重来把握机会.

管治

Aave版本2还引入了几个新的治理功能。现在,AAVE令牌持有者可以将其投票权委托给其他任何地址。 Aave认为,这可能会导致礼宾政治家的出现,礼宾政治家将代表同僚的利益将投票权委派给他们。但是,与我们今天在世界各地看到的大多数代表性民主国家不同,投票授权是一种流动性民主,因此,这意味着用户可以根据需要在一次交易中立即将其删除.

Aave团队还认识到需要将代币转移到另一个位置以参与治理的痛点。因此,Aave现在允许用户能够从其冷钱包中签名消息以参与Aave治理。反过来,这将降低安全风险.

参考:

今日亚洲加密货币: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

去中心化金融(DeFi)系列:教程,指南等

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该网站上的DeFi系列还涵盖了YouTube上未探讨的主题。有关什么是DeFi的介绍,请查看去中心化金融(DeFi)概述:关于加密货币最流行趋势的指南

基本定义工具的教程和指南:

  • MetaMask指南:如何设置帐户?面向高级用户的PLUS提示和技巧
  • Uniswap评论和教程:初学者指南以及高级技巧和窍门
  • 血清DEX指南和审查
  • SushiSwap($ SUSHI)解释
  • 1英寸交易所,Mooniswap和Chi GasToken:最终的审查和指南

有关其他特定DeFi项目的深入信息,请查看我们的DeFi令牌指南。以下是一些我们最受欢迎的指南:

  • AAVE($ LEND)
  • Ampleforth($ AMPL)评论:此DeFi协议的基本指南
  • ChainLink($ LINK)指南:DeFi空间中的关键链接
  • Cream Finance($ CREAM):这是什么?
  • 曲线金融($ CRV)指南
  • DODOEx($ DODO):革命性的链上流动性提供商
  • Linear Finance($ LINA):综合交易平台的未来?
  • Polkadot($ DOT):您需要了解的有关中国DeFi宠儿的所有信息
  • RAMP DeFi:如何释放抵押资产的价值?
  • Reef Finance($ REEF):多合一Defi平台
  • Solana($ SOL)解释
  • 图表($ GRT)-更高级别的去中心化应用程序
  • Trustswap($ SWAP)的解释-下一代DeFi交易
  • Yearn.Finance合并DeFi生态系统
  • Wing Finance($ WING)–基于信用的DeFi借贷平台

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