如何报告税收的加密损失

可以冲销已实现的比特币和加密货币损失,以降低您的总体税负。由于加密市场中存在极大的波动性,这为许多投资者提供了大量节省税费的巨大机会。本文讨论如何向IRS报告加密损失,以及为您省钱和利用资本损失降低税单的策略.

有关讨论加密货币税基本知识的深入概述,请查看我们完整的 加密税指南.

您可以注销税收的加密货币损失吗??

是的。国税局将诸如比特币之类的加密货币视为财产,并遵守资本损益规则.

这意味着,当您在交易,出售或以其他方式处置加密货币后意识到损失时,您的损失将从其他资本收益以及普通收入(最高3,000美元)中扣除.

范例1:

卢卡斯以10,000美元的价格购买了1枚比特币。六个月后,他以8,000美元的价格卖出了这1枚比特币.

在这个例子中,卢卡斯在卖掉他的比特币后实现了2,000美元的资本损失。这2,000美元首先从卢卡斯可能拥有的任何其他资本收益中扣除(例如从股票等其他投资中获得的收益).

如果他没有任何资本收益,则这2000美元的全部亏损将从卢卡斯的收入中扣除,从而降低了其应纳税所得额,并减少了其税款.

范例2:


米切尔每年从工作中赚取50,000美元。他今年还出售了一些苹果股票,并从这次交易中获得了5,000美元的资本收益。最重要的是,米切尔(Mitchell)在鼎盛时期投资了以太坊(Ethereum),最终卖掉了他所有的以太坊(ETH),总损失为6,000美元。.

在这个例子中,米切尔的ETH损失6,000美元,完全抵消了他从股票市场/苹果股票获得的5,000美元收益。抵销之后,Mitchell在当年仍有$ 1,000的净资本亏损. 

这笔$ 1,000的资本损失使Mitchell的当年应税总收入减少到$ 49,000. 

加密损失税屏幕

您什么时候招致加密货币损失?

请记住,您需要真正意识到自己的损失,才能将其计为可以冲销您的税款的资本损失。要实现损失,您必须承担 应课税事件—换句话说,您实际上需要处置加密货币以实现损失.

根据IRS,只要发生以下情况之一,就会引发加密货币应课税事件:

  • 以法定货币(例如美元)交易或出售加密货币 
  • 将一种加密货币换成另一种加密货币
  • 花费加密货币购买商品或服务

因此,简单地购买和持有并不会实现任何收益或损失。实际上,您必须通过出售或交易加密货币来实现投资收益或损失,以处置其加密货币. 

范例1:

Sara在2018年初以$ 15,000的价格购买了1个BTC。到2018年底,Sara仍持有她的比特币,但现在价值仅$ 7,000。. 

在此示例中,Sara的未实现亏损为8,000美元(15,000-7,000),而她 不能 此时注销. 

请记住,萨拉只有在处置资产时才意识到自己在资产中的损失. 

报告IRS的加密货币损失

您是否必须向IRS报告加密损失?

是的,您需要报告有关的加密损失 美国国税局(IRS)8949表格

对于您的每个人 应课税事件, 计算交易的收益或损失,并将其记录到8949的一行中。为每个应纳税事件填写行后,对其进行汇总,然后在8949的底部输入总净收益或损失(如下图所示).

加密货币损失表8949

许多投资者认为,如果只蒙受损失却没有收益,他们实际上不必向国税局报告。这是不正确的, 国税局清楚 需要在您的纳税申报单上报告加密货币损失.

有关详细介绍如何在8949上报告加密货币的分步指南,请查看我们的博客文章: 如何报告税收的加密货币.

节省加密税

税收损失征集的巨大机会-也可以节省$$$

许多加密货币投资者是顽固的Hodlers(持有人),这意味着多年来,他们只是购买并持有其加密货币,从未发生任何应税事件.

因此,许多投资者经常坐在巨大的未实现资本损失上,这些资本损失可用于抵消其他资本收益并减少其应纳税所得额.

通过策略性地交易那些未实现亏损较大的加密货币,从而引发应税事件,投资者有时可以节省大量税款. 

这是一种常见的策略,称为税收损失征税,财富管理机构一直在使用该策略。在加密货币世界中,这种税收损失收集策略效果更好,并且您可以通过全年策略性收集损失来节省大量资金. 

在完整的博客文章中,我们讨论了税收减免征集过程以及如何使用它来省钱: 税收损失收集的加密货币指南.

今天,许多加密货币投资者正在使用 加密货币税务软件 帮助他们收税损失并自动检测其加密货币组合中最大的节税机会.

交易者面临的挑战

如果您经常交易,则计算每笔加密货币交易的损失并报告其税款可能会变得非常乏味。.

加密货币交易大多以其他加密货币报价,这使得以美元为单位(或您的本国法定货币)的损益报告变得非常困难.

最重要的是,加密货币交易所像 币库币安 实际上没有能力向客户提供损益报告. 这个问题 源于加密货币本身的可转让性.

加密税收损失收集模块

加密货币税务软件

许多加密货币投资者没有利用每个加密货币交易的历史美元价格来手动进行损益计算,而是利用加密货币税收软件平台,例如 CryptoTrader.Tax 自动化整个报告流程.

通过连接您的加密货币交易所并导入所有历史交易,CryptoTrader.Tax可以生成您的 加密税收报告 只需单击一下按钮即可基于您的数据.

您可以使用这些报告在纳税申报单中记录您的加密损失。您甚至可以将CryptoTrader.Tax生成的报告直接导入您的 涡轮税 或者 税收法案 便于归档.

除了您的报告外,CryptoTrader.Tax还提供了完整的报告。 税收损失收集模块 这将帮助您确定投资组合中哪些加密货币具有最大的未实现损失,并提供最大的节税潜力.

加密货币的税收损失收获

一名交易员通过使用CryptoTrader.Tax税收损失收集工具节省了超过10,000美元的税款。您可以了解有关CryptoTrader.Tax如何工作的更多信息 这里.

结论

每年都要向您的税款申报加密损失,这一点很重要。不仅是因为它是IRS的要求,更重要的是,因为它可以为您节省大量税款!

免责声明-此帖子仅供参考,不应解释为税收或投资建议。请与您自己的税务专家,注册会计师或税务律师联系,了解如何处理数字货币的税收.

Mike Owergreen Administrator
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