稳定币初学者指南

曾经想过“稳定币如何运作?”您来对地方了。在本文中,我们将说明您需要了解的有关稳定币的所有信息,以及它们是否可能成为您投资组合的明智补充.

在交易加密货币时,该行业最大的吸引力之一也可能是严重的危险: 挥发性. 尽管 法定货币 通常的每日波动水平为0.5%,加密货币的价格最多会发生5%的变化,而且如果价格持续下跌,可能会给投资者造成巨大损失。 (法定货币是受政府监管且具有固定值的货币,例如英镑或美元).

尽管如果交易者确切地知道何时进行买卖,波动性可能是一个积极因素,但这意味着大多数加密货币都是极具风险的投资。但是,对于那些希望享受加密技术分散性好处,但又不想担心价格不可预测的人,还有另一种解决方案: 稳定币.

如果您想知道“稳定币是如何工作的”甚至是“什么是稳定币”,那么您来对地方了。在本文中,我们汇总了有关稳定币的最终初学者指南。无论您是想了解更多有关这些资产的现有加密货币投资者,还是对比特币保持警惕并认为稳定币可能是答案的人,请继续阅读以了解为什么有这么多投资者在其投资组合中添加稳定币.

什么是稳定币?

稳定币的使用

来源: etoro.com

顾名思义,稳定币是一种特定类型的加密货币(或加密代币),旨在本质上保持稳定。尽管诸如比特币之类的货币从一系列因素中获取价值,这些因素包括供需,投资者信心以及诸如比特币减半之类的事件,但稳定币却被固定为固定的外部价值。.

通常,这是一种法定货币,例如美元,但也可以是商品,例如黄金,石油或某些矿产品出口。只要它是一种(或多种)不受大幅度价格波动影响的加密货币,它甚至可以是另一种.

其背后的想法是,基础资产的价值将足够稳定,以使稳定币受到控制。由于稳定币具有相同的价值,因此可以避免受到影响标准加密货币的市场波动的影响。尽管它会受到钉住资产发生的任何波动的影响,但这些波动可能远不如影响比特币,以太坊和其他主要加密货币价格的波动那么剧烈。.

什么是波动率?

波动性是加密货币市场中最重要的概念之一。在回答“稳定币的用途是什么?”这个问题之前,让我们先回顾一下“波动性”一词的含义以及如何在投资中对其进行衡量。.

波动率是指加密货币(或任何其他资产)的价值波动程度。对于交易者和投资者来说,这是一个重要的指标,他们可以使用这些信息来预测 爆发 投资机会。实际上,在向您的投资组合添加新的加密货币之前,研究过去的价格波动是采取的最重要步骤之一。.

在加密货币投资中,这些价格变动通常以 点子. 这代表点数百分比(或价格兴趣点),甚至用于显示最小的价值变化。将点数视为数字中的小数点后第四位-例如,$ 0.0001.

高度波动的加密货币的价值会剧烈波动。比特币通常被称为世界上最不稳定的资产之一。例如,在2017年10月至2018年1月的三个月中,该货币的波动率达到了创纪录的8%-而在2019年6月,其价格在短短20分钟内暴跌了1,000美元!


尽管没有一种货币能够完全摆脱波动,但法定货币在如此短的时间内经历这种水平的价格波动是非常不寻常的。这意味着稳定币对可能影响传统加密货币的因素具有更大的弹性.

稳定币有哪些不同类型,它们分别用于什么?

稳定币

来源: 块数据技术

为了了解稳定币的用途,我们需要探索不同类型的稳定币。这三种类型是:

  • 菲亚特支持的稳定币(也称为钉稳定币)
  • 抵押稳定币
  • 算法稳定币

这些类别中的每一个都有不同的属性,这些属性使它们适用于各种不同的用途。让我们仔细看看这些稳定币的工作方式.

什么是菲亚特支持的稳定币?

菲亚特支持的稳定币, 或钉住稳定币,很不言自明。这些是价值与基础法定货币挂钩的加密代币。这可能是英镑,日元,加元,瑞士法郎-可能性几乎是无穷无尽的,但最常见的是美元.

最著名的由法币支持的稳定币是 系绳(USDT) 它于2014年推出。这实际上是世界上第一个稳定币,因此它是引领潮流的事物。 Tether吸引了对加密货币的去中心化特性感兴趣的投资者,但他发现比特币戏剧性的价格波动前景令人担忧。这项呼吁已见成效。 Tether目前不仅是最受欢迎的稳定币,还是按市值计算的第三大加密货币。在撰写本文时,其市值为17,473,086,836美元,并且它是市场上所有数字资产中最高的24小时交易量(41,067,765,107美元).

Tether的名字源于它与美元的“拴系”。这意味着1USDT等于1USD。美国支持的稳定币的其他示例包括:

  • 真实美元
  • 美元硬币
  • 双子座元

法定资产支持的稳定币最重要的用途之一是作为法定货币和加密货币之间的中介。在交易所中,通常将其视为 数字美元. 如果投资者无法直接进行美元交易,则可以使用Tether代币。因为从理论上讲1USDT始终会价值1USD,所以许多投资者选择将其资金转换为Tether,作为一种将其存储在数字钱包中的方式,而不必担心其价值会随着时间的流逝而下降.

而且,很多交易所都没有为投资者提供使用法定货币买卖加密货币的机会。因此,将加密货币资金转换为法定货币可能会非常棘手-但将加密货币转换为Tether,然后再将Tether转换为USD,非常简单.

什么是抵押稳定币?

抵押稳定币 使用与法定支持的稳定币相同的原理进行工作。但是,它们的价值与另一种加密货币无关,而不是与美元,英镑或欧元绑定在一起.

阅读更多:

买卖英镑的流行加密货币

美国最受欢迎的加密货币

实际上,大多数抵押稳定币都与多种不同的加密货币绑定在一起。 (有时称为一篮子资产)。您可能会认为将稳定币与一种或多种加密货币绑定会破坏稳定币的目标。毕竟,如果其基础资产不稳定,那么稳定币怎么能名副其实呢??

这是一个有效的担忧。抵押稳定币,例如 创客币(DAI) 比法定货币支持的货币稳定得多。但是它们确实比固定钉和集中式稳定币都具有一个主要优势:它们可以完全托管在区块链上。这意味着它们完全分散,而不像那些依靠政府发行的资产.

大多数投资者使用抵押稳定币作为抵押 套期工具 来权衡其投资组合中波动性更大的货币。尽管它们是稳定币最易变的形式,但它们仍然可以是一种有效的风险管理形式,可以度过一些风暴,这些风暴可能导致更主要的加密货币发生巨大的价格波动。.

什么是算法稳定币?

与法定支持或抵押稳定币不同, 算法稳定币 不与基础资产捆绑在一起。取而代之的是,根据其性能来控制循环供应.

例如,如果假定硬币的价值与美元大致相等,并且开始跌破该数额,则算法将自动减少供应以推动价格回升。同样,如果价格开始超过$ 1,该算法将增加流通量,以帮助降低价格.

算法稳定币基于 货币数量论. 这说明商品或服务的价格与流通中的货币数量成正比。大多数银行用于调节通货膨胀或通货紧缩的做法是相同的.

算法稳定币的一个例子是 基础. Basis由三名普林斯顿大学的毕业生于2018年4月创立,在其最新一轮投资中筹集了令人印象深刻的1.33亿美元,这表明很多人都可以看到算法稳定币的潜力。它的系统被描述为“算法中央银行”,但是它比法定抵押或抵押稳定币有什么优势??

与Tether等稳定币不同,Basis不需要其创始人持有美元储备。这是因为硬币的价值固定为1美元,但没有实际储备的积极支持。这使得它能够以大多数法定支持的加密货币无法从法定银行真正分散的方式从法定银行分权.

该算法方法还比绑定到加密货币的选择更为精确。该算法不依赖于外部市场因素,而对加密货币领域的广泛打击(例如冠状病毒大流行,则对各种投资产生了一定程度的影响,以至于现在被称为“冠状病毒崩溃”)。使抵押稳定币的价值崩溃.

稳定币有哪些优势?

现在我们已经回答了“什么是稳定币”这个问题,让我们权衡一下这种加密货币的不同优势,以帮助您确定稳定币在2020年及以后是否是一项不错的投资.

stable投资稳定币的主要好处是它们可以成为风险管理的一种有效形式。作为一种对冲工具,稳定币可以帮助调节您的投资组合,并可以作为一种保险手段来抵消较高风险的投资

✅稳定币可以轻松转换为法定货币,这使它们成为法定货币与加密货币之间的便捷中介

✅由于稳定币的波动性极低,因此投资者几乎不需要对其进行监控

✅它们可用于将大量资金转移到离岸账户,而不必担心汇率或跨境费用不利

✅与传统的加密货币相比,稳定币也更不容易遭到黑客攻击,因为区块链实际上并未存储其抵押品

✅稳定币具有高度可扩展性,因为没有固定储备

稳定币有哪些缺点?

稳定币可能具有很多优势,但这并不意味着它们是完美的。事实并非如此!这些是决定是否投资任何类型的稳定币之前要考虑的关键缺点.

stable虽然稳定币可能是很好的对冲工具,但它们本身并不是很好的投资。这是因为随着时间的推移它们的价值将永远不会增加-始终等于其基础资产的1个单位

stable许多稳定币都需要托管人或审计师来监控其表现并确保其价值与之挂钩。这要求投资者信任某人,这意味着可能存在人为错误的可能性

❌有些人将算法稳定币比作金字塔方案。基础(1美元)之类的代币价格低廉,这意味着新投资者不可避免地必须购买“计划”,以支持增长

surrounding围绕法定后盾的稳定币可能缺乏透明度。例如,Tether因其据称没有拥有足够的美元储备来证明其发行的每个Tether代币在银行中持有1美元的主张而屡遭抨击

关键点

  • 开发了稳定币来绕过波动,这使得加密市场如此危险
  • 稳定币通常充当法定货币与加密货币之间的交集
  • 典型的加密货币的波动率可能约为5%,而典型的法定货币的波动率则为0.5%
  • 稳定币有三种主要类型:法定支持,抵押和算法
  • 大多数由法币支持的稳定币都与美元挂钩
  • 主要的稳定币包括Tether,DAI币和Basis
  • 算法稳定币基于货币数量论
  • 稳定币可以成为管理多样化投资组合中风险的有效对冲工具
  • 但是,它们本身并不是一项会随时间推移而增加价值的投资

如果您一直想知道“什么是稳定币”,我们希望本入门指南能为您介绍这种独特类型的加密货币。随着对稳定币的广泛兴趣开始增长,现在可能是时候密切关注稳定币并监视其在更广阔的市场中的使用了。实际上,加密货币交易所Binance的一份报告显示,在2018年5月至2019年5月期间,对美元抵押的稳定币的兴趣急剧增加,由稳定币驱动的24小时报价资产量从35.78%上升至60.55%.

在考虑将稳定币添加到您的投资组合中?尽管波动性很低,但要记住,任何形式的加密货币都是有风险的投资,这一点仍然很重要。在购买法定支持的,抵押品或算法稳定币之前,请务必进行尽职调查.

稳定币入门指南-常见问题解答

那里有多少个稳定币?

目前,加密货币市场上有200多种稳定币。由于总共有6,000多种加密货币,因此所占份额相对较小.

什么是最受欢迎的稳定币?

最受欢迎的稳定币是Tether。它是第一个推出的稳定币,因此通常被认为是稳定币的比特币!

稳定币实际上稳定吗?

这个问题的答案并不简单。尽管稳定币通常比传统的加密货币稳定得多,但它们的稳定性仅与固定的基础资产一样稳定。这意味着它们并非完全没有波动性(几乎没有货币).

为什么稳定币受欢迎?

稳定币之所以受欢迎,是因为它们绕开了很多波动性,这使得比特币和其他加密货币具有极大的风险。作为将加密货币转换为法定货币的一种方式,它们也越来越受欢迎。.

稳定币的未来是什么?

随着稳定币的普及,许多专家认为,我们可以看到它们开始鼓励大规模采用加密货币。将来,稳定币可能是一种方便的在线或非接触式支付方式,并且可以在数字钱包之间进行转账.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map