Follow Us
Facebooktwitterpinterest
banner
banner

كيفية الإبلاغ عن خسائر التشفير على الضرائب الخاصة بك

يمكن شطب خسائر البيتكوين والعملات المشفرة المحققة لتقليل المسؤولية الضريبية الإجمالية. نظرًا للتقلبات الشديدة الموجودة في أسواق العملات المشفرة ، فإن هذا يمنح العديد من المستثمرين فرصًا هائلة لتحقيق وفورات ضريبية كبيرة. تناقش هذه المقالة كيفية الإبلاغ عن خسائر العملة المشفرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية بالإضافة إلى استراتيجيات توفير المال واستخدام الخسائر الرأسمالية لخفض فاتورتك الضريبية.

للحصول على نظرة عامة متعمقة تناقش أساسيات ضرائب العملة المشفرة ، تحقق من موقعنا الكامل دليل ضريبة التشفير.

هل يمكنك شطب خسائر التشفير على الضرائب?

نعم. يتم التعامل مع العملات المشفرة مثل البيتكوين كممتلكات من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية ، وهي تخضع لقواعد الأرباح والخسائر الرأسمالية.

هذا يعني أنه عندما تتكبد خسائر بعد التداول أو البيع أو التخلص من العملة المشفرة الخاصة بك ، يتم خصم خسائرك من مكاسب رأس المال الأخرى بالإضافة إلى الدخل العادي (حتى 3000 دولار).

مثال 1:

يشتري لوكاس 1 بيتكوين مقابل 10000 دولار. بعد ستة أشهر ، باع عملة البيتكوين تلك مقابل 8000 دولار.

في هذا المثال ، حقق Lucas خسارة رأسمالية قدرها 2000 دولار بعد بيع عملة البيتكوين الخاصة به. يتم خصم 2000 دولار لأول مرة من أي مكاسب رأسمالية أخرى قد يكون لوكاس قد حققها (مثل المكاسب من الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم).

إذا لم يكن لديه أي مكاسب رأسمالية ، فسيتم خصم هذه الخسارة الكاملة البالغة 2000 دولار من دخل لوكاس – وبالتالي خفض دخله الإجمالي الخاضع للضريبة وتقليل فاتورته الضريبية.

المثال الثاني:

يكسب ميتشل 50000 دولار سنويًا من وظيفته. كما باع بعض أسهم Apple هذا العام ، وحقق مكاسب رأسمالية قدرها 5000 دولار من عملية البيع. علاوة على ذلك ، استثمر ميتشل في Ethereum في أوجها ، وانتهى به الأمر ببيع كل ETH الخاص به مقابل خسارة إجمالية قدرها 6000 دولار.

في هذا المثال ، تخصم خسارة ميتشل البالغة 6000 دولار في ETH بالكامل مقابل مكاسبه البالغة 5000 دولار من سوق الأسهم / أسهم Apple. بعد هذا التعويض ، تُرك ميتشل مع خسارة رأس مال صافية قدرها 1000 دولار في العام. 

هذه الخسارة الرأسمالية البالغة 1000 دولار تقلل إجمالي دخل ميتشل الخاضع للضريبة إلى 49000 دولار لهذا العام. 

شاشة ضريبة خسائر العملات المشفرة

متى تتكبد خسارة التشفير?

تذكر أنك بحاجة إلى إدراك خسارتك فعليًا حتى يتم احتسابها كخسارة رأسمالية يمكن شطبها من ضرائبك. لكي تدرك الخسارة ، يجب أن تتحمل أ حدث خاضع للضريبة– بعبارة أخرى ، تحتاج إلى التخلص فعليًا من عملتك المشفرة لإدراك الخسارة.

وفقًا لـ IRS ، فإنك تتحمل حدثًا خاضعًا للضريبة للعملات المشفرة عندما يحدث أي مما يلي:

  • تداول أو بيع العملات المشفرة مقابل العملات الورقية (مثل الدولار الأمريكي) 
  • تداول عملة مشفرة بعملة أخرى
  • أنفق العملات المشفرة لشراء سلعة أو خدمة

لذا فإن مجرد الشراء والاحتفاظ لا يحقق أي مكاسب أو خسائر. يجب عليك التخلص فعليًا من عملتك المشفرة إما عن طريق بيعها أو تداولها لتحقيق مكاسبك أو خسارتك في الاستثمار. 

مثال 1:

اشترت سارة 1 BTC مقابل 15000 دولار في بداية عام 2018. وبحلول نهاية عام 2018 ، كانت سارة لا تزال تحتفظ بعملة البيتكوين الخاصة بها ، لكنها الآن تساوي 7000 دولار فقط. 

في هذا المثال ، سارة لديها خسارة غير محققة قدرها 8000 دولار (15000 – 7000) ، وهي لا تستطيع شطب هذا في هذا الوقت. 

تذكر أن سارة لا تدرك خسارتها في الأصل إلا عندما تتخلص منه. 

الإبلاغ عن خسائر التشفير إلى مصلحة الضرائب

هل يتعين عليك الإبلاغ عن خسائر التشفير إلى مصلحة الضرائب الأمريكية?

نعم ، أنت بحاجة إلى الإبلاغ عن خسائر التشفير في نموذج IRS 8949

لكل من الخاص بك الأحداث الخاضعة للضريبة, احسب ربحك أو خسارتك من المعاملة وقم بتسجيل ذلك في سطر واحد من 8949. بمجرد أن تملأ سطورًا لكل حدث من أحداثك الخاضعة للضريبة ، قم بتلخيصها وأدخل إجمالي صافي الربح أو الخسارة في الجزء السفلي من 8949 (في الصورة أدناه).

نموذج خسائر التشفير 8949

يعتقد العديد من المستثمرين أنهم إذا تكبدوا خسائر فقط ولم يحققوا مكاسب ، فلن يضطروا فعليًا إلى إبلاغ مصلحة الضرائب الأمريكية بهذا الأمر. هذا ليس صحيحا ، و توضح مصلحة الضرائب الأمر يجب الإبلاغ عن خسائر العملة المشفرة في إقرارك الضريبي.

للحصول على جولة تفصيلية حول كيفية الإبلاغ عن العملات المشفرة على 8949 ، راجع منشور المدونة الخاص بنا: كيفية الإبلاغ عن العملات المشفرة عن الضرائب.

توفير ضرائب التشفير

الفرصة الهائلة لتحصيل الضرائب – AKA Saving $$$

العديد من مستثمري العملات المشفرة هم من المتعاملين المتشددين (حاملي) ، مما يعني أنهم ببساطة اشتروا واحتفظوا بالعملات المشفرة على مر السنين ، ولم يتكبدوا أي أحداث خاضعة للضريبة..

لهذا السبب ، غالبًا ما يواجه العديد من المستثمرين خسائر رأسمالية ضخمة غير محققة يمكن استخدامها لتعويض مكاسب رأس المال الأخرى وتقليل دخلهم الخاضع للضريبة.

من خلال التداول الاستراتيجي لتلك العملات المشفرة التي لها خسائر كبيرة غير محققة وبالتالي تكبدها حدثًا خاضعًا للضريبة ، يمكن للمستثمرين في بعض الأحيان تحقيق وفورات ضريبية كبيرة. 

هذه إستراتيجية شائعة تسمى حصاد ضرائب الخسارة والتي يستخدمها مديرو الثروات طوال الوقت. في عالم العملات المشفرة ، تعمل إستراتيجية حصاد الخسائر الضريبية بشكل أفضل ، ويمكنك توفير الكثير من المال عن طريق جني الخسائر بشكل استراتيجي على مدار العام. 

نناقش عملية حصاد الخسائر الضريبية وكيف يمكنك استخدامها لتوفير المال في منشور المدونة الكامل الخاص بنا: دليل العملة المشفرة لحصاد الخسائر الضريبية.

اليوم ، يستخدم العديد من مستثمري التشفير برنامج ضرائب العملة المشفرة لمساعدتهم على حصاد الخسائر الضريبية واكتشاف أكبر فرص التوفير الضريبي تلقائيًا ضمن محفظتهم المشفرة.

التحدي الذي يواجه التجار

إذا كنت تتداول كثيرًا ، فإن حساب خسائرك لكل من صفقات العملة المشفرة والإبلاغ عنها بشأن ضرائبك يمكن أن يصبح مملاً للغاية.

يتم تداول صفقات العملات المشفرة في الغالب بعملات مشفرة أخرى ، مما يجعل الإبلاغ عن المكاسب والخسائر بمصطلحات الدولار الأمريكي (أو العملة الورقية المحلية) أمرًا صعبًا للغاية.

علاوة على ذلك ، تبادل العملات المشفرة مثل كوين بيز و بينانس في الواقع ليس لديها القدرة على إعطاء تقارير الأرباح والخسائر للعملاء. هذه المشكلة ينبع من الطبيعة القابلة للتحويل للعملات المشفرة نفسها.

وحدة حصاد خسارة ضرائب التشفير

برنامج ضرائب Cryptocurrency

بدلاً من تتبع الأسعار التاريخية للدولار الأمريكي لكل تداول عملة مشفرة من أجل إجراء حساب الربح / الخسارة يدويًا ، يستفيد العديد من مستثمري العملات المشفرة من منصات برامج ضرائب التشفير مثل CryptoTrader ضريبة لأتمتة عملية إعداد التقارير بأكملها.

من خلال ربط عمليات تبادل العملات المشفرة الخاصة بك واستيراد جميع صفقاتك التاريخية ، يمكن لـ CryptoTrader. تقارير ضرائب التشفير بناءً على بياناتك بنقرة زر واحدة.

يمكنك استخدام هذه التقارير لتقديم خسائر تشفير مع إقرارك الضريبي. يمكنك حتى استيراد التقارير التي تنشئها CryptoTrader.Tax مباشرة إلى ملف TurboTax أو TaxAct حساب لسهولة الإيداع.

بالإضافة إلى تقاريرك ، تقدم CryptoTrader.Tax كامل وحدة حصاد الخسائر الضريبية سيساعدك ذلك على تحديد العملات المشفرة في محفظتك التي لديها أكبر خسائر غير محققة وتوفر أكبر قدر من التوفير الضريبي.

حصاد الخسارة الضريبية للعملات المشفرة

وفر أحد المتداولين أكثر من 10000 دولار في فاتورته الضريبية من خلال الاستفادة من CryptoTrader. أداة حصاد ضرائب الخسارة الضريبية. يمكنك معرفة المزيد حول كيفية عمل CryptoTrader.Tax هنا.

استنتاج

من المهم أن تسجل خسائر العملة المشفرة بضرائبك كل عام. ليس فقط لأنه مطلوب من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية ، ولكن الأهم من ذلك ، لأنه يمكن أن يوفر لك مبلغًا كبيرًا من المال في إقرارك الضريبي!

إخلاء المسؤولية – هذا المنشور للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي تفسيره على أنه مشورة ضريبية أو استثمارية. يرجى التحدث إلى خبير الضرائب الخاص بك أو CPA أو محامي الضرائب حول كيفية التعامل مع الضرائب المفروضة على العملات الرقمية.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me